塞浦路斯证监会（CySEC）10月25日对一家金融服务提供商XFR Financial Ltd违规运营发出了高达225,000欧元的罚单。XFR Financial旗下包括零售外汇及差价合约（CFD）品牌XTrade、XForex。

CySEC列出XFR Financial的主要违规行为及相应罚款如下：

● 在未授权情况下提供投资建议；

● 运营缺失，未执行充分措施识别风险、合规监控不足；

● 在给予客户交易赠金时，未按照公平及专业的原则、未将客户利益放在第一位；

● 营销活动及宣传资料等不清晰、不公正，具误导嫌疑；

● 未收集足够的客户信息，未评估客户的金融投资适用性。

XTrade持有多国监管牌照，包括CySEC、澳大利亚证券投资委员会（ASIC）和伯利兹国际金融服务委员会（IFSC）。此外，XTrade于今年7月加入了俄罗斯的行业自律组织NAFD，并表示将申请俄罗斯央行（CBR）的监管牌照。汇商报道，XTrade还在今年9月份获得了南非金融服务监管局（FSB）牌照。

不过，XTrade的品牌声誉却每况愈下。ASIC今年7月曾警告XTrade未按照监管要求，将客户投资资金在两个工作日内存入隔离的信托账户中，且XTrade母公司XFR Financial曾违规向其客户信托账户中入金，弥补潜在的账目漏洞。这之后，XTrade及时调整了客户资金的处理流程。

而加拿大不列颠哥伦比亚证监会（BCSC）也在7月份对XTrade发出警告，称其在未获当地授权的情况下招揽客户。香港证监会（SFC）也将XTrade列入了警告名单。

不仅如此，汇商10月初报道，XTrade位于塞浦路斯利马索的运营办公室遭到投资者当街抗议。该投资者发起绝食抗议，指责XTrade诈骗客户资金，使自己损失了40,000欧元。

此次CySEC的罚单无疑使XTrade的声誉持续告急。

XTrade母公司XFR Financial很快给予回应，称CySEC针对的是旗下品牌XForex，并不涉及XTrade：

“我们希望澄清CySEC的罚款针对的是XForex。在品牌重组后，我们已经执行了更严格的流程、改善了运营规则，更符合CySEC的监管。更严格的流程将监管和规范XForex行为，不再重复此前的错误。我们珍惜与CySEC的关系，在这之前，我们从未有过合规和监管方面的问题。”